FinCEN, Kripto Dolandırıcılıklarıyla Bağlantılı 12,7 Milyar Dolar Tespit Etti

ABD Hazine Bakanlığına bağlı Mali Suçları Önleme Ağı, yurt dışında faaliyet gösteren dolandırıcılık merkezlerinin dijital varlık işlemlerini inceleyen yeni analizini yayımladı. FinCEN kripto dolandırıcılığı çalışmasında 8 Eylül 2023 ile 31 Aralık 2025 arasında gönderilen 33.904 Banka Gizliliği Yasası bildirimi değerlendirildi. Şüpheli faaliyetlerle bağlantılı toplam tutar yaklaşık 12,7 milyar dolar olarak hesaplandı.

FinCEN kripto dolandırıcılığı için hangi yöntemleri belirledi?

Raporda sahte yatırım platformları, romantik ilişki görünümü verilen güven dolandırıcılıkları ve uzun süreli sosyal mühendislik yöntemleri öne çıktı. Organize grupların kurbanlarla güven ilişkisi kurduktan sonra onları gerçek olmayan kripto yatırım hesaplarına para göndermeye ikna ettiği belirtildi. Bildirimler, her yaştan kişinin ve ABD’nin 50 eyaletindeki kullanıcıların hedef alındığını gösterdi.

FinCEN’e göre suç gelirleri, para katırları ve profesyonel aklama ağları üzerinden geleneksel finans sistemine aktarılıyor. Stablecoin transferleriyle ABD dışındaki dijital varlık platformlarına para taşınması da yaygın yöntemler arasında yer alıyor. Bazı işlemlerde paravan şirketler, yüksek riskli ödeme kanalları ve kısa aralıklarla açılıp kapanan hesaplar kullanılıyor.

Kurum, bankalar ve kripto hizmet sağlayıcıları için yeni risk göstergeleri yayımladı. Olağan dışı stablecoin hareketleri, müşterinin profiliyle uyuşmayan hızlı transferler ve dolandırıcılık merkezleriyle bağlantılı karşı taraflar daha yakından izlenecek.

Resmî kaynak: FinCEN

*Yatırım tavsiyesi değildir.