ABD Hazine Bakanlığına bağlı Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN), kullanıcı kontrollü kripto cüzdanları ve kripto mixer hizmetleri için hazırlanan iki ayrı düzenleme teklifini geri çekti. Kararla birlikte her iki dosyaya ilişkin devam eden kural hazırlığı sona erdi.
FinCEN’in açıklamasında, ilk teklifin Aralık 2020’de sunulduğu ve bankalar ile para hizmeti işletmelerine belirli cüzdan işlemlerinde raporlama, kayıt tutma ve kimlik doğrulama yükümlülükleri getirmeyi amaçladığı belirtildi. Teklifte 10.000 doların üzerindeki işlemler için bildirim, 3.000 doların üzerindeki işlemler için ise kayıt şartı öngörülüyordu.
Kripto Mixer Dosyası da Kapatıldı
Geri çekilen ikinci çalışma, uluslararası kripto mixer işlemlerini kara para aklama açısından birincil risk alanı olarak tanımlamayı ve finans kuruluşlarına ek raporlama zorunluluğu getirmeyi hedefliyordu. Bu teklif Ekim 2023’te yayımlanmıştı.
FinCEN, geri çekme kararının ardından aynı konularda yeni bir düzenleme takvimi paylaşmadı. Karar mevcut yaptırım, kara para aklamayı önleme ve müşteri tanıma kurallarını kaldırmıyor; yalnızca söz konusu iki teklifin yürürlüğe girmeyeceğini kesinleştiriyor.
Yatırım tavsiyesi değildir.